Au sein d’une agence bancaire, il conseille un portefeuille de clients dans la valorisation de leurs actifs. Il est mélange entre un commercial, conseiller et un expert juridique et financier, il propose des solutions patrimoniales personnalisées. Outre la banque de détail, il exerce son métier dans différentes entités financières et extra-bancaires.
Missions
- Analyser la situation de ces clients
- Identifier ses objectifs patrimoniaux
- Etablir un bilan patrimonial et proposer une offre bancaire
- Monter les dossiers et contrôler les risques potentiels
- Conquérir et fidéliser des clients à potentiel patrimonial afin de réaliser ses objectifs
- Animer un réseau de prescripteurs et partenaires
- Participer à des évènements organisés par le réseau des agences
- Suivre les évolutions réglementaires, juridiques et fiscales
- S’informer sur l’actualité économique, financière et boursière
- Se documenter sur les produits de la banque et de ses partenaires
- Apporte run appui technique aux conseillers clients de l’agence
- Former les chargés d’accueil de l’agence aux problématiques patrimoniales
Compétences
- Maîtrise de la règlementation bancaire et financière
- Bonnes connaissances des marchés et produits financiers
- Connaissances des techniques de prospection, négociation, vente
- Connaissance des techniques de marketing et communication
- Bonnes connaissances en droit et fiscalité
- Avoir une appétence commerciale
- Faire preuve de confidentialité et faire respecter le secret professionnel
Possibilité d’évolution
Le Conseiller en Gestion de Patrimoine peut évoluer avec de l’expérience en devenant responsable de l’équipe patrimonial et pourquoi gestionnaire de fortune à condition qu’il se forge un fort réseau de clients et une réputation professionnelle
